绿色金融助推美丽重庆建设

首届西部国际碳中和技术成果博览会现场

第五届中新金融峰会——“推动绿色金融改革创新 促进绿色低碳转型发展”分论坛

重庆市建设绿色金融改革创新试验区推进大会

　　核心提示

　　绿色发展见于心，生态富民践于行。

　　在国家碳达峰、碳中和战略目标的引领下，绿色金融在经济可持续发展和生态文明建设中发挥出巨大潜力和价值，成为实现经济社会高质量发展的重要支撑。

　　2022年8月，重庆市获批成为全国首个省级全域覆盖的绿色金融改革创新试验区（以下简称“试验区”）。一年多以来，中国人民银行重庆市分行（以下简称“人行重庆市分行”）积极践行“绿水青山就是金山银山”理念，积极发挥重庆市建设绿色金融改革创新试验区工作领导小组办公室作用，专班运作，担当作为，高水平推进试验区建设迈上新台阶，取得系列标志性成果，使绿色成为美丽重庆更加坚实、更加厚重、更加亮丽的底色。

　　以改促进 绿色金融“五大支柱”加速健全

　　为高标准推进重庆绿色金融改革创新发展，人行重庆市分行开启了各项工作的“加速度”。近年来，人行重庆市分行以构建完善绿色金融“五大支柱”为抓手，推动印发《重庆市建设绿色金融改革创新试验区实施细则》（以下简称《实施细则》）和年度重点工作任务分解，按照“责任制+清单制+时间表+路线图”方式分类挂图督战，闭环落实、压实责任，形成人行重庆市分行牵头组织、市级部门协调联动、区（县）政府强力推进、金融机构深度参与的绿色金融改革创新良好生态。

　　绿色金融标准体系建设持续推进。牵头和参与4项全国绿色金融标准研制。主动开展地方金融标准研制试点，联合有关市级部门先后出台《重庆市林业碳汇预期收益权抵（质）押贷款业务指南（试行）》《重庆市绿色金融服务绿色汽车供应链指南（试行）》《重庆市转型金融支持项目目录（2023年版）》等12项地方标准。建立健全标准储备机制，成立自律性组织“重庆市金融学会绿色金融专业委员会”和绿色金融数字化创新实验室，按“急用先行”原则，持续开展绿色金融标准研制和试点。

　　金融机构监管和信息披露日益强化。根据《金融机构环境信息披露指南》，针对法人与非法人，制定分层次、分类别的披露模板并持续迭代优化，连续3年推动全辖70余家银行业金融机构开展环境信息披露。成功开发基于绿色金融改革创新的碳账户系统，推动获碳减排支持贷款的企业通过碳账户系统披露碳减排信息，并受邀在2023年中国金融学会绿色金融专业委员会年会上发布碳账户系统。联合市级部门建立企业“洗绿”“漂绿”等风险行为的联防联控机制。其中，金融信用信息基础数据库已采集环保违法和碳履约信息1万余条。

　　绿色金融激励约束机制逐步完善。开展货币政策工具支持绿色发展专项行动，并将转型金融纳入再贷款和再贴现支持范围。截至2023年6月末，碳减排支持工具、支持煤炭清洁高效利用再贷款、“绿易贷”再贷款和“绿票通”再贴现专项支持计划等4项工具累计投放87.6亿元。加大财政政策激励，推动市财政对碳减排贷款给予2‰财政补贴，江津区、渝北区等19个区县出台财政贴息或风险补偿政策。强化绿色金融考核评价，按季对金融机构和区县政府绿色金融开展评价。

　　绿色金融产品和市场体系不断丰富。组织体系更加多元，截至2023年6月末，全市各类绿色金融专营部门、分支机构等绿色金融组织达29家。推动银行机构主动践行绿色发展责任，建设银行总行在渝设立全国第三家“绿色金融试点行”，重庆农村商业银行和重庆银行采纳“赤道原则”，重庆三峡银行采纳“负责任银行原则”。将符合重庆实际的煤电、钢铁、化工、有色、农林、建材6个高碳行业纳入转型金融支持范围，选择在万州、巴南、长寿开展落地实践。其中，万州区转型金融试点已成功落地。产品体系日趋丰富，联合市级部门推出西部首个“分级绿建贷”“碳排放权质押贷”“排污权质押贷”等创新产品，指导银行推出全国首笔“废旧电器回收贷”、发行银行间市场首单清洁交通碳中和债。截至2023年6月末，全市近70家金融机构推出330余款绿色金融产品。

　　绿色金融国际交流合作取得新突破。积极发挥试验区先行示范作用，在人民银行总行支持和指导下，积极参与20国集团（G20）可持续金融工作组相关工作。推动中新绿色金融工作组第一次会议在渝召开，高规格承办第五届中新金融峰会绿色金融分论坛、首届西部国际碳中和技术成果博览会暨企业家高峰论坛。大力引进国际技术和资本，支持重庆的绿色低碳基金、零碳示范园区和零碳项目建设。

　　数智引领 绿色金融数字化水平全面提升

　　科技引领创新驱动，如何将“科技与绿色”更好地融合，是推进绿色金融可持续发展的关键命题。

　　近年来，人行重庆市分行以绿色金融改革创新需求为导向，以应用场景拓展为核心，从数字科技赋能、绿金能力提升、资源配置重构等路径出发，推动解决绿色金融改革创新过程中的“拦路虎”和“绊脚石”。

　　自主开发绿色金融数字化基础设施。坚持业务+技术一体化自主开发，组建“业务+技术”自主研发团队，在全方位梳理绿色金融核心业务基础上，成功搭建安全可控、持续迭代、开放共享的“长江绿融通”绿色金融大数据综合服务系统（以下简称“长江绿融通”），成为重庆绿色金融改革创新的重要数字化基础设施。通过数据流整合决策流、执行流、业务流，着力构建金融科技助推绿色金融改革发展推进的新范式。

　　形成支撑绿色金融改革创新的五大功能。一是绿色数据颗粒化统计和逐笔归集。绿色贷款、绿色债券、绿色金融租赁、绿色票据等绿色金融全量全要素明细数据按月采集使用；二是绿色项目智能识别和环境效益智能测算。根据中欧《可持续金融共同分类目录》《绿色债券支持项目目录（2021年版）》等4套标准，运用人工智能实现绿色项目智能识别、环境效益测算和碳核算智能计算；三是绿色项目全流程融资跟踪对接和监测评估。产业部门、区县政府不定期持续性按设定标准向系统推送绿色项目，经人工智能识别后形成各类绿色低碳项目库，搭建起政银企常态化绿色项目融资对接和监测通报机制；四是政策信息管理助力货币政策工具精准投放。系统可实时统计监测符合“碳减排支持工具”“绿易贷”“绿票通”条件的项目贷款信息；五是多元数据交互助力绿色金融信息全面共享和集成创新。实现跨区域、跨部门和跨机构安全链接，共享分层次、分类别的绿金政策库、案例库、机构库、产品库、信用信息库等信息。

　　创新驱动 绿色金融成为引领高质量发展新引擎

　　今年以来，重庆绿色金融改革创新试验区建设步伐显著加快，跨界协同融合，各方联动创新的改革格局初步形成，绿色金融改革创新助推重庆绿色低碳转型发展成效初显，重庆绿色金融改革创新的“双效益”不断增强。

　　绿色金融激发重庆高质量发展强劲动能。2019年以来，重庆绿色贷款年均增长34.7%，较全国平均水平高5.5个百分点。截至2023年6月末，全市绿色贷款余额6270亿元，高于各项贷款平均增速22.3个百分点，是2019年初的3.5倍；绿色贷款余额占各项贷款的11.4%，较2019年初提升5.9个百分点；全市绿色债券余额430亿元，是2019年初的3.2倍。今年1月—6月，全市新增绿色贷款占各项贷款新增额、新增绿色融资占新增社会融资规模均超过30%。

　　绿色金融持续提高资源集聚和配置能力。依托市建设绿色金融改革创新试验区工作领导小组，人行重庆市分行推动国家开发银行、中国建设银行等11家全国性银行总行与市政府签署绿色金融战略合作协议，在渝先行先试各项绿色金融创新政策，优先在渝开展本系统绿色金融产品和服务模式创新试点，并计划“十四五”期间在渝绿色投资6600亿元。目前11家银行在渝绿色投资已超700亿元。

　　支撑高质量发展的绿色金融能力全面提升。开展绿色金融能力建设专项活动，先后举办面向全辖的“绿色金融改革创新实践能力”培训第一期培训会、重庆市气候投融资能力提升会，受训人员超600人。出台《重庆市金融服务绿色低碳示范工程实施方案》，为企业挖掘绿色属性提供参考借鉴。依托“长江绿融通”系统，在绿色金融概念认知强化、项目培育促进、智能辅助实施等方面发挥科技支撑作用。近期，重庆绿色金融能力建设做法经验被写入G20可持续金融工作组第二次会议中方主报告，并作为全国两个典型案例之一在G20官网展示。

　　扩能升级 努力交出绿色金融改革创新高分答卷

　　重庆绿色金融改革创新不断迈出新步伐。下一步，人行重庆市分行将严格对标对表市委高水平建设美丽重庆的决策部署，全面迭代升级改革目标和改革举措，以数智化为引领，着力构建“1+4+8+3”的绿色金融改革工作框架，努力交出绿色金融改革创新的高分答卷。

　　迭代升级绿色金融改革工作框架体系。“1”是紧扣“智融惠畅”工作部署，持续迭代升级“长江绿融通”系统，打造具有重庆辨识度的绿色金融数字化平台。“4”是推动实现绿色金融资源配置和集聚效能跃升，绿色金融改革创新“五大支柱”支撑能级跃升，绿色金融和绿色产业跨界融合发展效能跃升，绿色金融与环境保护“双效益”能级跃升。“8”是实施转型金融试点、“1+N”金融服务绿色低碳示范工程等八大行动。“3”是做好组织保障、市场保障、政策保障。通过试验区建设，努力将重庆打造成为全国绿色金融改革创新的先行区和示范区，成为绿色金融国际合作的展示窗口和试点首选地。

　　图/文由中国人民银行重庆市分行提供